運(yùn)用“跨銀行資金管理平臺”可提高資金管理效能 |
| 發(fā)布日期：2013-05-20 |
來源：浙江臺州高速公路集團(tuán)股份有限公司 |
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運(yùn)用“跨銀行資金管理平臺”可提高資金管理效能
一般集團(tuán)公司因為跨地區(qū)、跨行業(yè)經(jīng)營，需要與多家銀行建立業(yè)務(wù)往來，而各商業(yè)銀行提供的現(xiàn)金管理產(chǎn)品及網(wǎng)上銀行等服務(wù)系統(tǒng)相互獨(dú)立，公司無法對子公司賬戶資金使用進(jìn)行事前監(jiān)督和控制。目前，銀行最新推出“跨銀行資金管理平臺”（簡稱CBS），可提高資金使用的安全性和資金管理效能。
運(yùn)用CBS，具有跨銀行賬戶管理及資金支付、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移計價和內(nèi)部賬戶體系、內(nèi)部信貸管理、票據(jù)管理功能、資金預(yù)算管理、投資理財管理、支付交易與管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計與分析報表、系統(tǒng)安全托管服務(wù)、擴(kuò)展等功能，主要有三方面作用：“查”：公司辦理各銀行賬戶的收付款結(jié)算業(yè)務(wù)，提升日常交易處理效率，減輕財務(wù)人員工作量，無需登錄各家網(wǎng)銀進(jìn)行查詢，及時獲取子公司各資金賬戶余額及交易信息。“管”：授權(quán)管理,分級審批；對子公司大額資金支付由集團(tuán)公司實行3級、4級審批制度；控制子公司資金使用風(fēng)險，加強(qiáng)資金統(tǒng)一調(diào)度；借助資金預(yù)算管理系統(tǒng)，加強(qiáng)對子公司的資金預(yù)算管理和資金用途控制，對子公司月度資金預(yù)算實行無紙化網(wǎng)絡(luò)審批；依據(jù)完備的賬戶及交易數(shù)據(jù)信息，對企業(yè)的現(xiàn)金管理作出科學(xué)合理的分析、預(yù)測和決策。“收”：通過內(nèi)部轉(zhuǎn)移計價系統(tǒng)，設(shè)置子公司收入賬戶余額每日自動歸集，提高資金收益；通過內(nèi)部轉(zhuǎn)移計價系統(tǒng)，自動計算子公司貸款、存款利息，保證存款、貸款利息計算準(zhǔn)確合理。
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